Gestão financeira · ciclo de caixa
Calculadora de Necessidade de Capital de Giro
Avalie a saúde do seu fluxo de caixa de curto prazo. Cruze seus valores a receber, estoques e contas a pagar para entender sua necessidade financeira.
Você informa passivos e ativos da operação, preenche nome, telefone e e-mail para ver o resultado, e a MP recebe a estimativa para orientar a gestão.
A dinâmica do giro e o descasamento de prazos
A Necessidade de Capital de Giro (NCG) indica o volume de dinheiro que a empresa precisa ter em caixa para manter o negócio funcionando no dia a dia. Ela cruza o que você tem aplicado na operação com as obrigações a pagar.
Se os prazos que você concede aos clientes e o tempo da mercadoria no estoque forem maiores do que o prazo recebido dos fornecedores, ocorre o descasamento do ciclo financeiro, gerando a obrigação de financiar o caixa da empresa.
A calculadora mostra a NCG em valores e estima os ciclos operacional e financeiro da rotina. Um ciclo financeiro longo exige recursos extras e aumenta o risco da operação parar por falta de dinheiro.
Necessidade de financiar
O negócio gasta caixa antes de receber pelas vendas, exigindo capital próprio ou empréstimo para manter o giro.
Folga na operação
A empresa recebe dos clientes antes de pagar os fornecedores, gerando recursos no caixa operacional diário.
O que o contador olha além da conta
O contador avalia as políticas de prazo de pagamento e recebimento para reduzir a pressão diária na conta bancária da empresa.
BPO financeiroPerguntas frequentes
Dúvidas sobre esta calculadora
O que mais perguntam antes e depois de fazer a conta.
Ainda ficou com alguma dúvida?
Nossa equipe está pronta para entender o seu caso.
Falar com um especialistaO cálculo básico avalia as contas a receber dos clientes e o dinheiro retido em estoques, subtraindo o valor devido a fornecedores e outros passivos operacionais.
É o tempo em dias desde o momento da compra da mercadoria ou início do serviço até a data em que o cliente paga o valor total da venda.
É o tempo decorrido entre o pagamento feito ao fornecedor e o recebimento vindo do cliente. Mede os dias em que a empresa funciona sem o dinheiro da venda.
Negociando prazos maiores de pagamento com fornecedores, encurtando o prazo de parcelamento dos clientes e mantendo um controle rigoroso do giro de estoques.
Próximo passo
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Converse com o contador sobre o resultado e conheça a rotina de caixa do BPO financeiro.
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